Spécialiste Épargne
Claire Vasseur suit l'épargne : Livret A, LEP, assurance-vie et placements réglementés, expliqués simplement.
Rubriques couvertes : Épargne.
Nom de plume de la rédaction. Cette signature indique une rubrique de spécialité, et non un titre, un diplôme ou une validation nominative : elle engage la rédaction de LaBanque.org sur la méthode de production, de sourçage et de vérification des articles. Voir notre méthodologie éditoriale.
Le taux du Livret A et du LDDS passera à 1,7 % le 1er août 2026. Le LEP restera à 2,5 %. Pour 10 000 € présents du 1er août au 31 décembre, la hausse représente environ 8 € d'intérêts supplémentaires.
Août modifie le rendement de certains livrets, la facture réglementée d’électricité et les règles du démarchage. L’allocation de rentrée scolaire arrive aussi à des dates différentes selon les territoires. Voici ce qui est automatique et ce qui demande une démarche.
Le PER et l’assurance-vie ne procurent pas le même avantage fiscal. En 2026, les sorties de PER supportent 18,6 % de prélèvements sociaux, contre 17,2 % sur les gains de l’assurance-vie. Le choix se joue aussi entre déduction immédiate, argent disponible et transmission.
Le LEP reste le livret le mieux rémunéré pour les épargnants qui y ont droit : son taux reste à 2,5 % au 1er août 2026. Le Livret A et le LDDS passent à 1,7 %. L'écart est réel, mais il est limité par le plafond du LEP et par les règles de calcul des intérêts.
Cashbee propose 6 % brut annuel pendant deux mois sur son Livret CFCAL. Le taux permanent annoncé est de 1,90 % brut. Un retrait avant le 31 décembre 2026 fait perdre la bonification sur le montant retiré.