Spécialiste Assurance & patrimoine
Paul Vidal écrit sur l'assurance et le patrimoine, et décortique ce qui pèse sur le budget des ménages.
Rubriques couvertes : Fiscalité · Assurance.
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Matignon envisage de relever temporairement à 50 000 € l’exonération de certains dons familiaux d’argent. Ce projet n’est pas une règle. Les règles actuelles restent applicables tant qu’un texte n’est pas adopté et entré en vigueur.
Le gouvernement veut faciliter temporairement les donations familiales dans le budget 2027. À ce stade, aucun nouveau droit n’est applicable : le texte et ses conditions précises restent à connaître. Les règles actuelles restent donc applicables.
Le gouvernement vise 30 milliards d’euros d’économies pour le budget 2027. Les pistes liées aux pensions et à leur fiscalité ne sont pas arbitrées. Les détails sont attendus avec la présentation du projet de loi de finances le 30 septembre.
Le gouvernement étudie deux configurations pour les retraites en 2027. Elles pourraient jouer sur l’indexation des pensions et l’abattement fiscal de 10 %, mais aucun arbitrage ni seuil n’est arrêté.
Les notaires proposent de réduire de moitié certains droits de donation. La mesure n'est pas en vigueur et devrait passer par la loi. Elle viserait des transmissions précises, sous conditions d'âge, de forme et de montant.
Un rapport de la Cour des comptes, publié le 9 septembre, juge la taxe sur les transactions financières peu efficace pour réguler les marchés. Elle a néanmoins rapporté 2,5 milliards d’euros en 2025. L’écart s’explique par une assiette qui ne couvre qu’une part limitée des échanges.
Bercy a confirmé le 9 septembre qu'il n'annonçait ni baisse temporaire de taxes, ni plafonnement national, ni nouvelle aide générale sur les carburants. Les dispositifs ciblés existants restent en place, dont une aide de 100 € à demander avant le 30 septembre pour certains travailleurs modestes.
Le Conseil économique, social et environnemental prépare une convention citoyenne sur les finances publiques. Environ 150 personnes seraient tirées au sort, mais leurs conclusions n’auraient pas de force obligatoire.
À partir du 1er janvier 2027, l’Assurance maladie remboursera moins certains médicaments. Le taux précis restera à arrêter dans le cadre fixé par le décret. Selon leur contrat, les assurés pourront aussi être davantage couverts par leur complémentaire santé.
Après le gel de 2025, la CFDT et d'autres syndicats demandent un rattrapage des pensions Agirc-Arrco. Aucune revalorisation n'est décidée. La négociation doit se conclure avant le 1er novembre 2026.
La Médiation de l’Assurance a reçu 46 829 saisines en 2025, soit 28 % de plus qu’un an plus tôt. Ce total ne correspond pas au nombre de dossiers examinés : il faut d’abord avoir adressé une réclamation écrite à son assureur.
Le déficit budgétaire de l’État atteint 145,9 milliards d’euros au 31 juillet. Il dépasse déjà le montant prévu pour toute l’année dans le budget 2026, sans permettre d’anticiper le solde définitif de décembre.