Guides actionnables
Des démarches bancaires expliquées simplement, avec les étapes utiles et les points à vérifier avant de signer.
Le transfert d'un PEA preserve son cadre fiscal, mais il faut anticiper les delais, les frais plafonnes et les blocages possibles selon les titres detenus.
Après un ordre de bourse, il faut contrôler l'exécution réelle, le coût global, le délai de règlement-livraison et les recours en cas de problème.
Le compte-titres ordinaire permet d’investir en Bourse hors PEA. Voici l’essentiel à comprendre avant d’ouvrir un CTO : fonctionnement, frais, risques, ordres de bourse et fiscalité simple.
En cas de litige sur un PEA, un ETF, des frais ou un ordre de bourse, le médiateur de l’AMF peut parfois être saisi. Voici les démarches préalables, les délais à respecter et les cas où ce recours est pertinent.
Le PEA‑PME (ou PEA‑PME‑ETI) permet d’investir dans des PME/ETI avec un cadre fiscal avantageux si vous le conservez dans la durée. Voici l’essentiel : plafond, éligibilité, risques et repères officiels.
Courtage, droits de garde, spread, frais d’ETF et taxe sur les transactions financières : ce qui peut coûter, où le vérifier, et les points de vigilance pour les particuliers.
Le DIC (document d’informations clés) d’un ETF aide à comprendre le produit, ses risques (indicateur 1–7), les scénarios de performance et les coûts. Voici les rubriques à lire et les points de vigilance, notamment sur les ETF complexes (levier/inversés).
Avant 5 ans, un retrait ferme en principe le PEA et peut entraîner une imposition. Après 5 ans, les retraits partiels sont possibles et les gains restent exonérés d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux).
Avant d’ouvrir un compte-titres ou de passer des ordres en bourse, vérifiez que le professionnel est autorisé : Regafi (ACPR) pour les prestataires de services d’investissement et Orias pour un conseiller en investissements financiers (CIF). Voici une checklist simple, les signaux d’alerte et les bons réflexes en cas de doute.
Au marché, à cours limité, stop… comprendre les principaux ordres, leurs risques et les bonnes pratiques pour investir prudemment.
Guide grand public : PEA, ETF (trackers), ordres de bourse, frais, fiscalité (principes) et conseils AMF pour limiter les risques.