Assurance-vie
L’assurance-vie est une enveloppe d’épargne qui peut accueillir des placements sécurisés ou exposés aux marchés, avec une clause pour transmettre un capital.
Univers
Patrimoine
Gérer, diversifier et transmettre son patrimoine : nos actualités et repères sur les placements, la fiscalité et les actifs de diversification.
Préparer sa succession : donation
La donation permet de transmettre gratuitement, de son vivant, un bien à une personne. La donation-partage ajoute une répartition entre héritiers présomptifs.
Droits de succession et de donation
Les droits de succession et de donation sont les impôts dus, sous conditions, lors de la transmission d'un patrimoine après un décès ou du vivant du donateur.
Héritage : ordre et droits des héritiers
Les règles qui désignent les héritiers et répartissent une succession, avec ou sans testament, selon la famille et la situation du défunt.
Règlement d'une succession
Le règlement d'une succession est l'ensemble des démarches qui permettent d'identifier les héritiers, choisir une option, gérer les biens et les partager.
Testament
Écrit par lequel une personne organise ses dernières volontés, notamment la transmission de ses biens après son décès.
Impôt sur la fortune immobilière (IFI)
L’IFI est un impôt annuel sur le patrimoine immobilier non professionnel net taxable d’un foyer, au-delà de 1,3 million d’euros.
Prélèvements sociaux (CSG, CRDS)
La CSG et la CRDS sont des prélèvements sociaux dus, selon le type de revenu et la situation du foyer, sur le travail, les pensions, le patrimoine ou les placements.
Actions
Titres qui représentent une fraction du capital d'une entreprise cotée.
Obligations
Titres de dette : l'investisseur prête à un émetteur, qui verse des intérêts et rembourse à l'échéance.